Etapas de ORPI
Colocacion: El dinero debe cambiar de forma para ocultar su origen ilicito. Dicersificacion, Encubrimiento o Estratificacion: Ocultar mas el rastro, de la verdadera naturaleza. Integracion: INcorpora los fondos en actividades legitimas.
Empresas que encubren la colocacion de dinero:
- Centro cambiario.
- SOFOMES o entidades de credito.
Indicadores de ORPI:
- Pago de credito de forma anticipada.
Principales indicadores de lavado de dinero:
- Riqueza inexplicable.
- No existe la apariencia de empleo retribuido.
- Negocios sin ingresos.
- Posesion de gandes cantidades de efectivo.
- Actividades bancarias sospechosas.
- Uso de prestanombres, testaferros o nombres falsos.
Clases de dinero sucio
Que procede de actividades ilicitas:
- Robo.
- Malversacion de fondos.
- Trafico de drogas, aramas.
- Lenocinio.
- Trata de personas.
Objetivo: Hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procdente de una actividad licita.
tecnicas de lavado de dinero.
- Uso de negocios legitimos.
- Crear negocios legitimos.
- Exageracion de ganancias legitimas.
- Factura de ventas falsas.
- Factura fraudulentas.
- facturas de compra.
- Exageracion de gastos legitimos.
- Depositos de moneda.
EFOS y SEDOS: La empresa que realiza facturaciones falsas.
- Transacciones de compra-venta.
- Uso de paraisos fiscales.
- Lista negra (OCDE).
Pitufeo u Operaciones fraccionadas.
- Paises no cooperantes (Grupo de Accion Financiera FATF).
- Corea del Norte.
- Iran debe aplicar medidas reforzadas de "debida diligencia", Es decir, mayores medidas de identificacion.
- Jurisdicciones con deficiencias estrategicas (GAFI).
Estilo Hawula