Etapas de ORPI

Colocacion: El dinero debe cambiar de forma para ocultar su origen ilicito. Dicersificacion, Encubrimiento o Estratificacion: Ocultar mas el rastro, de la verdadera naturaleza. Integracion: INcorpora los fondos en actividades legitimas.

Empresas que encubren la colocacion de dinero:

  • Centro cambiario.
  • SOFOMES o entidades de credito.

Indicadores de ORPI:

  • Pago de credito de forma anticipada.

Principales indicadores de lavado de dinero:

  1. Riqueza inexplicable.
  2. No existe la apariencia de empleo retribuido.
  3. Negocios sin ingresos.
  4. Posesion de gandes cantidades de efectivo.
  5. Actividades bancarias sospechosas.
  6. Uso de prestanombres, testaferros o nombres falsos.

Clases de dinero sucio

Que procede de actividades ilicitas:

  • Robo.
  • Malversacion de fondos.
  • Trafico de drogas, aramas.
  • Lenocinio.
  • Trata de personas.

Objetivo: Hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procdente de una actividad licita.

tecnicas de lavado de dinero.

  1. Uso de negocios legitimos.
  2. Crear negocios legitimos.
  • Exageracion de ganancias legitimas.
  • Factura de ventas falsas.
  • Factura fraudulentas.
  • facturas de compra.
  • Exageracion de gastos legitimos.
  • Depositos de moneda.

EFOS y SEDOS: La empresa que realiza facturaciones falsas.

  1. Transacciones de compra-venta.
  2. Uso de paraisos fiscales.
  3. Lista negra (OCDE).

Pitufeo u Operaciones fraccionadas.

  1. Paises no cooperantes (Grupo de Accion Financiera FATF).
  • Corea del Norte.
  • Iran debe aplicar medidas reforzadas de "debida diligencia", Es decir, mayores medidas de identificacion.
  1. Jurisdicciones con deficiencias estrategicas (GAFI).

Estilo Hawula